Національний банк України розробив та оприлюднив для громадського обговорення проєкт «Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг” (далі – Положення), яким планується запровадити вимоги до структури власності небанківських фінансових установ.
 |
Маєте Телеграм? Два кліки - і ви не пропустите жодної важливої юридичної новини. Нічого зайвого, лише #самасуть. З турботою про ваш час! |
Читайте також: "Зміна реального ВВП на 11,4%, - коментар НБУ"
Про це повідомляє прес-служба НБУ.
Його потреба зумовлена відсутністю нормативно-правового акта Нацкомфінпослуг або Національного банку, який встановлює вимоги до структури власності небанківських фінансових установ на виконання вимог Закону України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”.
Дія цього Положення поширюється на небанківських надавачів фінансових послуг, до яких належать фінансові установи, крім банків та кредитних спілок, та юридичні особи, що не є фінустановами, але мають право надавати окремі фінансові послуги (далі – фінустанови).
Набрання чинності Положенням сприятиме прозорості структури власності фінустанов та регламентуватиме порядок дій Національного банку щодо моніторингу дотримання ними вимог до структури власності.
Положенням буде визначений чіткий перелік вимог до прозорості структури власності
Положення передбачає чіткий перелік вимог до прозорості структури власності фінустанов. Зокрема, структура власності фінустанови є прозорою, якщо:
- зазначена інформація про всіх власників істотної участі та ключових учасників фінустанови;
- набуття істотної участі погоджене Національним банком України або Нацкомфінпослуг;
- документи про структуру власності відповідають установленим вимогам;
- структурі власності фінустанови немає власників істотної участі, які є резидентами держави-агресора;
- в структурі власності фінустанови немає осіб, яким відповідно до вимог законодавства заборонено володіти корпоративними правами у фінустанові.
Положенням будуть урегульовані також такі питання:
- визначення та перелік вимог до структури власності фінустанови;
- формула розрахунку розміру участі в структурі власності;
- порядок подання відомостей про структуру власності фінустанови;
- порядок оприлюднення інформації про структуру власності фінустанов на офіційному вебсайті Національного банку України та вебсайті фінустанови;
- порядок контролю регулятором вимог до структури власності фінустанови. Зокрема, Національний банк може розглядати інформацію з публічних джерел;
- порядок здійснення фінустановою контролю за своєю структурою власності та повідомлення регулятора про випадки невідповідності встановленим вимогам;
- порядок розгляду питання про визнання структури власності фінустанови непрозорою. Такі рішення приймаються колегіально Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг;
- перелік репутаційних, реєстраційних, операційних та економічних критеріїв під час ухвалення рішення щодо відповідності вимогам структури власності фінустанови.
Вимоги та норми Положення сприятимуть прозорості ринку
Виконання вимог цього Положення, зокрема оприлюднення відомостей про структуру власності фінустанов, дадуть змогу як споживачам, так і партнерам фінустанов, визначити:
- усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у фінустановах або можливість значного або вирішального впливу на її управління та/або діяльність;
- усіх ключових учасників юридичних осіб;
- характер взаємозв'язків між фінустановою та/або особами, зазначеними вище.
Діджиталізація процесу комунікацій між регулятором та фінустановами
Метою Положення є встановлення порядку комунікації Національного банку з фінустановами. Зокрема, основним засобом комунікації пропонується визначити електронну форму, а паперову – використовувати лише в окремо визначених випадках.
Строки упровадження та реалізацій вимог Положення фінустановами
Із дати набрання чинності цим Положенням фінустановам, на які розповсюджується його дія, необхідно:
- упродовж 2 місяців подати до НБУ відомості та схематичне зображення структури власності фінустанови станом на дату набрання чинності цим документом і на дату подання цих відомостей регулятору відповідно до визначеного формату в паперовій та електронній формі, одночасно оприлюднити ці відомості на власному вебсайті в мережі Інтернет;
- упродовж 5 місяців забезпечити приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення та подати до НБУ письмове запевнення про їх відповідність цим вимогам;
- власникам істотної участі та ключовим учасникам у структурі власності фінустанови упродовж 1 місяця подати фінустанові відомості про себе, необхідні для виконання фінустановою вимог цього Положення.
Громадське обговорення триватиме один місяць.
Ознайомитися з документами можна за посиланням:
- проєкт постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг»;
- аналіз регуляторного впливу проєкту постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг».
Зауваження та пропозиції до проєкту Положення приймаються до 01.11.2020 року на електронну адресу Національного банку України: NBFI.regulations@bank.gov.ua
Нагадаємо, НБУ проводитиме перевірки учасників платіжних систем дистанційно.