Національний банк пропонує для громадського обговорення низку змін стосовно порядку відкриття і закриття рахунків клієнтів банків
 |
Маєте Телеграм? Два кліки - і ви не пропустите жодної важливої юридичної новини. Нічого зайвого, лише #самасуть. З турботою про ваш час! |
Читайте також: "У Раді пропонують виключити суспільно корисні роботи як вид адмінстягнення".
Про це повідомляє прес-служба НБУ.
Так, зміни обумовлені виконанням вимог Законів України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", що набере чинності 28.04.2020, "Про внесення змін до деяких законів України щодо запобігання і протидії політичній корупції", "Про внесення змін до Податкового кодексу України у зв'язку з ратифікацією Угоди між Урядом України та Урядом Сполучених Штатів Америки для поліпшення виконання податкових правил й застосування положень Закону США “Про податкові вимоги до іноземних рахунків" (FATCA)".
Зокрема, НБУ пропонує:
1) надати право банкам:
- відкривати рахунок клієнту, який не має рахунків в цьому банку на підставі поданих клієнтом (представником клієнта) документів під час віддаленого встановлення ділових відносин з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом Національного банку з питань фінансового моніторингу;
- закривати підзвітні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених статтею 69 Податкового кодексу України;
- випускати ощадні (депозитні) сертифікати у банківських металах;
2) установити:
- порядок відкриття та закриття рахунків інвесторів - юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
- особливості відкриття банками рахунків відокремленим підрозділам іноземної неурядової організації, представництва, філії іноземної благодійної організації;
- порядок залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (уключаючи інвесторів за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;
- вимоги до договорів, які укладаються між банком та клієнтом під час відкриття рахунків, зокрема дозволити фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом.
Відповідні норми містить проект постанови Правління НБУ "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України" (далі - Проект). Аналіз регуляторного впливу цього Проекту розміщений тут.
Зауваження та пропозиції до Проєкту приймаються до 17 травня 2020 р. на поштову та електронну адресу НБУ.
Поштова адреса: 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, Національний банк України, Департамент платіжних систем та інноваційного розвитку.
Електронна адреса: nbu@bank.gov.ua.
Нагадаємо, НБУ змінив терміни оприлюднення фінансової звітності для банків.