Як самостійно збільшити розмір пенсії за віком особам, які виходять на пенсію у IV кварталі року

Де немає знань, там немає і сміливості.

Маєте Телеграм? Два кліки - і ви не пропустите жодної важливої юридичної новини. Нічого зайвого, лише #самасуть. З турботою про ваш час!

Народне прислів’я

Свого часу мені на очі потрапила інформація, яка дозволяла збільшити розмір пенсії за віком особам, які виходять на пенсію у IV кварталі року. Оскільки у мене день народження 31 жовтня, то я вирішив скористатися можливістю, що відкрилася, для збільшення розміру своєї пенсії за віком. 

Вийшло. Мені вдалося збільшити пенсію на кількасот гривень на місяць. Точно зараз сказати не можу, оскільки це було 10 років тому. За цей час я встиг допомогти декільком своїм товаришам збільшити розмір пенсії за віком. 

У зв'язку з жахливим матеріальним становищем багатьох громадян України, настав час поділитися з майбутніми пенсіонерами особистим досвідом збільшення розміру своєї пенсії.

Хочу зазначити, що інформація про збільшення розміру пенсій корисна не тільки громадянам України, які виходять на пенсію у IV кварталі 2023 року, але й іншим майбутнім пенсіонерам, які будуть виходити на пенсію у IV кварталі кожного року наступного за 2023 р. 

Інформація настільки важлива для майбутніх пенсіонерів, що для її поширення серед якнайбільшої аудиторії знято відповідне відео, з якого за кілька хвилин можна отримати стовідсоткову впевненість про збільшення розміру пенсії, та створений простий тест, пройшовши який можна отримати друковані рекомендації щодо збільшення розміру пенсії. 

Для збільшення розміру пенсії необхідно подати заяву на отримання пенсії у січні 2024 року, але не пізніше трьох місяців з дня досягнення людиною пенсійного віку. 

Ще раз наголошую. Подавати заяву на отримання пенсії потрібно не пізніше трьох місяців з дня досягнення людиною пенсійного віку, оскільки якщо заява про призначення пенсії подана не пізніше трьох місяців з дня досягнення особою пенсійного віку, то пенсія буде виплачена також за ці місяці (п. 1 ч. 1 ст. 45 Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування»).

Тобто, якщо особа виходить на пенсію у листопаді поточного року, а подала заяву у січні наступного року, то вона отримує пенсію з дати виходу на пенсію.   

Для того, щоб побачити підстави збільшення пенсії, скористаємося формулою для обчислення пенсій, яка виводиться із Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування» (ст.ст. 27, 40). 

П = Зс × Кз × Kс

Де: 

П — розмір пенсій за віком; 

Зс — середня зарплата (дохід) в Україні, з якої сплачуються страхові внески, за три календарні роки, що передують року звернення за призначенням пенсії; 

Кз — коефіцієнт заробітної плати застрахованої особи; 

Кс — коефіцієнт страхового стажу. 

З усіх множників формули хочу звернути увагу на множник Зс, тому що при незмінних значеннях Кз, Кс від нього залежить збільшення розміру пенсії. 

Для того, щоб у цьому переконатися, зробимо два розрахунки розміру пенсії за віком для особи, яка виходить на пенсію у IV кварталі 2023 р. і в січні 2024 року. 

Якщо особа вихід на пенсію у 2023 році, то для розрахунку Зс береться середня зарплата (дохід) в Україні за 2020, 2021, 2022 роки, з якої сплачуються страхові внески.

У 2020 році середня заробітна плата (дохід) в Україні, з якої сплачуються страхові внески, становить 10 340, 35 грн. 

У 2021 році середня зарплата (дохід) в Україні, з якої сплачуються страхові внески, становить 12 993, 56 грн. 

У 2022 році середня зарплата (дохід) в Україні, з якої сплачуються страхові внески, дорівнює 13 376, 21 грн. 

Зс = (10 340, 35+ 12 993, 56 + 13 376,21) : 3 = 12 236,71 грн 

Якщо особа виходить на пенсію у січні 2024 році, то для розрахунку Зс береться середня зарплата (дохід) в Україні за 2021, 2022, 2023 роки, з якої сплачуються страхові внески.

У 2021 році середня заробітна плата (дохід) в Україні, з якої сплачуються страхові внески, становить 12 993, 56 грн.

У 2022 році середня заробітна плата (дохід) в Україні, з якої сплачуються страхові внески, становить 13 376, 21 грн. 

У 2023 році середня заробітна плата (дохід) в Україні, з якої сплачені страхові внески, станом на 23.08.2023 р. становить 13 768, 29 грн. 

Зс = (12 993,56 + 13 376,21 + 13 768,29) : 3 = 13379, 35 грн 

Варто зазначити, що середня заробітна плата (дохід) в Україні за 2023 рік, з якої сплачені страхові внески, буде відома десь у лютому-березні 2024 року. Після того як середня заробітна плата стане відомою, пенсія буде перерахована.  

Для того, щоб розрахувати мінімальне зростання пенсії за віком, скористаємося наступними вихідними даними.

Візьмемо мінімальний страховий стаж для жінок 30 років. У цьому разі Кс = 0, 30. 

Для чоловіків мінімальний страховий стаж візьмемо 35 років. У цьому разі Кс = 0, 35.

Будемо вважати, що заробітна плата майбутнього пенсіонера нараховувалась з 2000 року у розмірі мінімальної заробітної плати. У цьому разі Кз = 1, 0. 

Таких громадян України дуже багато.  

Розрахуємо розмір пенсії за віком для жінок. Чоловіки можуть зробити це самостійно. 

Заяву на отримання пенсії подана жінкою у IV кварталі 2023 році. 

П = 12 236, 71 грн × 1,0 × 0, 30 = 3671, 01 грн 

Заяву на отримання пенсії подана жінкою у січні 2024 року. 

П = 13379, 35 грн × 1, 0 × 0, 30 = 4013, 80 грн 

Підходимо до головного: розрахунку мінімального збільшення розміру пенсії за віком жінкам при заданих значеннях Кс, Кз. 

П (2024) — П (2023) = 342,80 (4013, 80 - 3671, 01) грн 

Зроблені розрахунки вказують на те, що при заданих значеннях Кс, Кз мінімальне підвищення розміру пенсії за віком жінкам буде 342, 80 грн.

Для чоловіків мінімальне підвищення розміру пенсії буде 399, 92 грн. 

Висновок. Для збільшення розміру пенсії за віком необхідно всього лише самостійно прийняти рішення про дату подачі заяви на отримання пенсії.