Національний банк України затвердив критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії, та запровадив вимоги до діяльності значимих фінансових компаній. Про це повідомила пресслужба НБУ.
 |
Маєте Телеграм? Два кліки - і ви не пропустите жодної важливої юридичної новини. Нічого зайвого, лише #самасуть. З турботою про ваш час! |
Читайте також: "НБУ продовжив обговорення положення про систему BankID".
Критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії, були встановлені з урахуванням розміру активів фінансової компанії, її позабалансових зобов’язань та інших чинників, зокрема:
- наявності у фінансової компанії статусу відповідальної особи визнаної Нацбанком фінансової групи з-поміж середніх та великих груп;
- наявності у фінансової компанії, за визначенням НБУ, високого або дуже високого ризику порушення прав споживачів фінансових послуг;
- здійснення фінансовою компанією діяльності з надання фінансових послуг у межах державних програм або програм органів місцевого самоврядування визначеному колу осіб, що передбачають окремі, визначені такими програмами, умови надання фінансових послуг.
У НБУ вказали, що для значимих фінансових компаній запроваджені вимоги щодо їх діяльності, які стосуються авторизаційних умов та вимог до системи управління. Змінами до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг запроваджені вимоги до значимих фінансових компаній стосовно:
- розроблення та подання до НБУ плану діяльності на 3,5 роки відповідно до встановлених вимог;
- подання повідомлення до Національного банку про збільшення розміру статутного капіталу та документів про джерела походження коштів для такого збільшення протягом 15 робочих днів;
- невідкладної перевірки Нацбанком джерел походження коштів для формування (збільшення) статутного капіталу значимих фінансових компаній / нових керівників значимих фінансових компаній щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та професійної придатності / нових власників істотної участі щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та фінансового / майнового стану.
Також змінами до Положення про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії запроваджено вимоги щодо потреби в проведенні самооцінки для визначення додаткових ризиків, притаманних діяльності фінансової компанії, доведення до НБУ інформації про результати такої самооцінки, а також внесення відповідних змін до документів з планування діяльності фінансової компанії.
Крім цього передбачається, що до 1 лютого 2026 року НБУ оприлюднить перший перелік значимих фінансових компаній. Такі компанії будуть зобов’язані привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до 1 липня 2026 року.